Čo je podielový fond?

Podielový fond je majetok, ktorý tvoria cenné papiere, peňažné prostriedky a iné majetkové hodnoty, ktoré sú v spoločnom vlastníctve investorov, ktorých vlastnícke práva sú reprezentované podielovými listami. Podielový fond nemá právnu subjektivitu. Majetok v podielovom fonde nie je súčasťou majetku správcovskej spoločnosti. Správcovská spoločnosť za seba a za každý podielový fond vedie oddelené samostatné účtovníctvo a zostavuje účtovnú závierku. Účtovnú závierku správcovskej spoločnosti a podielového fondu musí overiť audítor.

Podielový fond môže byť uzavretý, alebo otvorený. Do podielového fondu môže investovať neobmedzené množstvo ľudí. Každý vkladateľ má vo fonde svoj podiel, ktorým sa podieľa na všetkých investíciách fondu aj výnosoch z nich.

V prípade uzavretého fondu musí správca zabezpečiť jeho obchodovateľnosť na verejnom trhu. Právo predložiť podielový list na vyplatenie má však podielnik až po uplynutí doby, na ktorú bol fond založený. Otvorený podielový fond ponúka podielnikom možnosť kedykoľvek z fondu vystúpiť a požiadať o vyplatenie aktuálnej hodnoty podielu. Podľa Zákona o kolektívnom investovaní musí správcovská spoločnosť vyplatiť podielnikovi sumu do 14 dní. Pre zrejmé výhody otvorených podielových fondov smeruje väčšina investícií práve do týchto typov fondov.

Otvorené podielové fondy možno rozdeliť do niekoľkých základných skupín, podľa toho, kam peniaze podielnikov investujú. Od toho sa zároveň odvíja šanca na vysoký či nízky výnos, vysoké či nízke riziko, alebo zlatá stredná cesta, čiže niečo medzi tým. Platí, že riziko je tým vyššie, čim vyšší je potenciálny výnos.

Investor by mal teda presne vedieť, aké veľké riziko je ochotný podstúpiť, ako dlho je ochotný znášať stratu a na ako dlho je ochotný vzdať sa peňazí, ktoré sa rozhodol investovať.

Investícia do peňažných fondov je vhodná aj pre investorov bez predchádzajúcich skúseností. Takéto fondy majú veľmi nízke, vstupné a výstupné poplatky, takže sa oplatí do nich investovať aj krátkodobo. Väčšinou dosahujú vyššiu výkonnosť ako krátkodobé termínované účty v bankách.

TIP: Nezabudnite navštíviť naše stránky na adrese poradenstvo.com a prečítať si v čom spočíva nezávislé finančné a majetkové poradenstvo.

investovanie | kolektívne investovanie | podielový fond | akcia | dlhopis | podielový list | emisia cenných papierov | správcovská spoločnosť | investičné portfólio | finančné fondy | investičná stratégia | investičné riziko | burza cenných papierov | termínovaný bankový vklad | investičný rating